Geldwäschereibekämpfung bei Librabet Casino

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz ALSI-152436011-FI2 der Aufsichtsbehörde von Anjouan und halten die dazugehörigen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei in vollem Umfang ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie wir Ihre Ein- und Auszahlungen prüfen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Grundsätze

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegally erworbener Gelder in den legalen Finanzkreislauf, etwa über Casino-Einzahlungen und Auszahlungen. Als Betreiber tragen wir dafür die Verantwortung, dass unsere Plattform dafür nicht missbraucht wird. Unsere Richtlinie orientiert sich an den Vorgaben unserer Lizenzbehörde von Anjouan sowie an international anerkannten Standards wie den FATF-Empfehlungen.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen: Wir identifizieren und verifizieren jeden Spieler, bevor Auszahlungen freigegeben werden. Wir überwachen Transaktionen kontinuierlich auf ungewöhnliche Muster. Und wir melden verdächtige Sachverhalte der zuständigen Financial Intelligence Unit. Seit unserer Gründung 2018 verfolgen wir diese Grundsätze ohne Ausnahme.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (Know Your Customer, KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir sie jederzeit anfordern.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Behördenschreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), TWINT- oder Kontoauszug auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Spielerkonto hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit. Nach Abschluss bestätigen wir Ihnen das Ergebnis per E-Mail.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• Schritt 2: Laden Sie Fotos oder Scans in Originalgrösse hoch, ohne Ränder abzuschneiden.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team gleicht Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Registrierungsdaten ab.
• Schritt 4: Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 5: Sie erhalten die Bestätigung und können Auszahlungen uneingeschränkt nutzen.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur specifically freigeschaltete Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies.

Warum wir die Geldquelle prüfen

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligem Spielverhalten fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10,000 CHF innerhalb kurzer Zeit, mehrere kurz hintereinander erfolgende Einzahlungen mit verschiedenen Zahlungsmitteln oder ein auffälliger Wechsel zwischen Einzahlung und sofortiger Auszahlung ohne nennenswertes Spiel. Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder den Verkaufsnachweis von Vermögenswerten. Die Prüfung dauert je nach Komplexität zwei bis zehn Werktage.

Transaktionen überwachen wir aktiv

Limits und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Auffällige Konstellationen, etwa viele kleine Einzahlungen unmittelbar nacheinander, werden manuell geprüft. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich über dieselbe Methode ab, über die Sie eingezahlt haben, sofern die Zahlungsoption dies technisch erlaubt.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst sperren wir Auszahlungen, da wir diese ohne abgeschlossene Verifizierung gesetzlich nicht freigeben dürfen. Bleibt die Anforderung unbeantwortet, können auch Einzahlungen blockiert und das Konto vorübergehend eingefroren werden.

Ihr eingezahltes Guthaben verfällt dadurch nicht. Nach erfolgreicher nachträglicher Verifizierung geben wir es unverzüglich zur Auszahlung frei. Bei Fälschungsverdacht, Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontoangaben oder Hinweisen auf eine Nutzung durch eine dritte Person behalten wir uns die Kontokündigung und, wo gesetzlich geboten, die Meldung an die Behörden vor.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für mindestens fünf Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Geldwäscherei. Danach löschen wir Ihre Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spiele?

Nein, nach der Registrierung mit Ihren Stammdaten können Sie sofort einzahlen und spielen. Die Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei einem Source-of-Funds-Nachweis können je nach Komplexität zwei bis zehn Werktage vergehen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode und auf denselben Namen, über den die Einzahlung lief. Das gilt für TWINT, PostFinance, Karten, E-Wallets und Bitcoin gleichermaßen.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr eingezahltes Guthaben bleibt erhalten. Nach einer späteren erfolgreichen Verifizierung geben wir es zur Auszahlung frei. Nur bei nachgewiesenem Betrug oder Dokumentenfälschung behalten wir uns weitergehende Schritte vor.